รายงานแผนการเงิน
กด "พิมพ์รายงาน" เพื่อบันทึกเป็น PDF · เปิด "Headers and footers" ในหน้าต่างพิมพ์เพื่อให้มีเลขหน้า
รายงานการวางแผน
การเงินส่วนบุคคล
นาย และ นาง
วันที่จัดทำ: 3 กรกฎาคม 2569
จัดทำโดย วางแผนพอ · Personal Financial Plan
แผนการเงินส่วนบุคคล
CFP Financial Planning Report
วันที่จัดทำ: 3 กรกฎาคม 2569 | ผู้วางแผน: —
ภาพรวมการเงิน
สินทรัพย์ · หนี้สิน · ความมั่งคั่งสุทธิ
สัดส่วนสินทรัพย์
ยังไม่มีข้อมูลสินทรัพย์
1. ข้อมูลลูกค้า (KYC)
สามี
ภรรยา
2. งบดุลส่วนบุคคล
3. กระแสเงินสด (รายเดือน)
3.1 สุขภาพการเงิน — 8 อัตราส่วนเทียบเกณฑ์ CFP
อัตราส่วนสภาพคล่อง
ควรแก้ไข0 เท่า
เกณฑ์ > 1 เท่า
สภาพคล่องต่ำกว่าหนี้ระยะสั้น — ควรเพิ่มเงินสด/ลดหนี้ระยะสั้น
สภาพคล่องพื้นฐาน (เงินสำรองฉุกเฉิน)
ควรแก้ไข0 เดือน
เกณฑ์ 3–6 เดือน
เงินสำรองไม่ถึง 3 เดือน — เร่งสะสมก่อนเป้าหมายอื่น
สินทรัพย์สภาพคล่องต่อความมั่งคั่งสุทธิ
ควรแก้ไข0 %
เกณฑ์ ≥ 15%
ความมั่งคั่งกระจุกในสินทรัพย์ที่ขายยาก — เพิ่มสัดส่วนสภาพคล่อง
หนี้สินต่อสินทรัพย์
ผ่านเกณฑ์0 %
เกณฑ์ < 50%
ภาระหนี้อยู่ในระดับปลอดภัย
ภาระผ่อนหนี้ต่อรายได้
ผ่านเกณฑ์0 %
เกณฑ์ < 35–45%
ภาระผ่อนต่อเดือนอยู่ในเกณฑ์ดี
ผ่อนหนี้ไม่รวมบ้านต่อรายได้
ผ่านเกณฑ์0 %
เกณฑ์ < 15–20%
หนี้บริโภคอยู่ในเกณฑ์ดี
อัตราการออม
ควรแก้ไข0 %
เกณฑ์ > 10%
อัตราออมต่ำ — ทบทวนรายจ่ายผันแปรหรือหารายได้เสริม
สินทรัพย์ลงทุนต่อสินทรัพย์รวม
ควรแก้ไข0 %
เกณฑ์ ≥ 50%
สินทรัพย์ส่วนใหญ่ไม่สร้างผลตอบแทน — ทยอยเพิ่มสัดส่วนการลงทุน
4. การวางแผนภาษี
| เงินได้หลังหักค่าใช้จ่าย (ผู้วางแผน) | 0 |
| หักค่าลดหย่อนรวม | 60,000 |
| เงินได้สุทธิ | 0 |
| ภาษี (ขั้นสูงสุด 0%) | 0 |
5. เป้าหมายทางการเงิน
ยังไม่มีเป้าหมาย
6. แผนประกันภัย
วิเคราะห์ความเพียงพอ 6 ด้าน (ที่ควรมี vs ที่มี)
ยังไม่มีข้อมูลความคุ้มครอง
7. แผนเกษียณอายุ
ผู้วางแผน
| ค่าใช้จ่ายปีแรกหลังเกษียณ | 0 |
| กบข. (กองทุน) | 0 |
| บำเหน็จ/บำนาญข้าราชการ | 0 |
| ประกันสังคม (ชราภาพ) | 0 |
| กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ | 0 |
| กอช. | 0 |
| ทรัพย์สินอื่น + เงินชดเชยตามกฎหมาย | 0 |
| ส่วนขาด (ณ วันเกษียณ) | 0 |
คู่สมรส
| ค่าใช้จ่ายปีแรกหลังเกษียณ | 0 |
| กบข. (กองทุน) | 0 |
| บำเหน็จ/บำนาญข้าราชการ | 0 |
| ประกันสังคม (ชราภาพ) | 0 |
| กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ | 0 |
| กอช. | 0 |
| ทรัพย์สินอื่น + เงินชดเชยตามกฎหมาย | 0 |
| ส่วนขาด (ณ วันเกษียณ) | 0 |
8. แผนมรดก
ผังแบ่งทรัพย์มรดก กรณีคุณสามีเสียชีวิต (ตามกฎหมาย)
ผังแบ่งทรัพย์มรดก กรณีคุณภรรยาเสียชีวิต (ตามกฎหมาย)
การแบ่งตามกฎหมายในผังนี้เป็นการประมาณเบื้องต้นเพื่อการวางแผนเท่านั้น กรณีจริงควรปรึกษาทนายความหรือผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายมรดก
รายงานนี้จัดทำเพื่อการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ข้อมูลอาจเปลี่ยนแปลงตามสถานการณ์จริง
วางแผนพอ — ระบบวางแผนการเงิน CFP